2022年7月の収支・運用状況：オルカンに2,890万円投資した結果

ごきげんよう、ペーパー先生です。

今日は2022年7月の収支・運用状況をお届けします。

2,500万円を昨年6月に一括購入後、毎月30万円を積立購入し続け、

2,890万円を『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』で

運用していますので、その結果がどうなっているのかもご紹介していきます。

では早速行ってみましょう！

7月の相場、アメリカの主要3指数は堅調な推移でした。

市場の注目が「インフレ」から「景気後退」へシフトしたからです。

日経電子版の記事をご紹介します。

このように、機会的に判断するとすでに景気後退に入ったわけですが、

その判定を行うNBERの判断はしばらく先となります。

ポイントは、

ということになってくると思います。

中間選挙を11月に控えていることから、ホワイトハウスからの声明は、

アメリカ経済の力強さばかりが強調されている状況です。

たしかに、雇用の状況は悪くありません。

しばらく、この景気判断のあり方で、駆け引きが続きそうです。

さてここで、オルカンおよび同じ指数で運用されているACWI ETFを加えた

主要株価指数の月間および年初来騰落率を見てみましょう。

月間でプラスが並ぶのは実に久しぶりな気がしますね。

月間上昇率としては、ダウ、S&P500はともに2020年11月以来、

ナスダックは2020年4月以来の大きさとなりました。

7月27日のFOMC（米連邦公開市場委員会）を通過した後は、

上昇ペースが加速しており、景気減速に伴う利下げを

早くも睨んだ動きになっているとも言えます。

また、市場予想を上回る決算も目立ち、

業績悪化への過度の警戒感が和らいでいることも、

投資家心理を改善させています。

この10年、アメリカ株式相場を牽引してきたハイパーグロース株。

その代表格であるGAFAMも、インフレなどの逆境の中で

なかなかしぶとい決算を出しています。

ただし、これで株価が底打ちしたと見るのは早計です。

現在の反発はあくまで一時的、

その後、下落に転じるだろう。

専門家の中にはこのように悲観的な見立てをしている方もいます。

ぼくも実はこちらの見方をしています。

特にFOMC後は、安堵感からか株価が急進後、

一転して軟調となるケースはこれまでも多々ありました。

新型コロナ亜種「BA.5」やウクライナ問題、エネルギー高、米中対立に加え、

一番結束が必要とされている時期に、足下が揺らぐ資本主義陣営。

果たしてこんなんで、中国やロシアと渡り合っていけるのでしょうか。

1日で3円も動く円相場を見ても、とにかく世界の金融市場は不安定極まりない。

日々の小さな出来事がバタフライエフェクトのように、

甚大な問題になっていく、という状況が目に浮かびます。

こういう時こそ、現金を厚めに保有しておきたいものですね。

続いては収支です。

内訳は以下です。

貯蓄率は＋86.12%となりました。

支出では固定資産税が大きくかかりましたが、

収入で夏のボーナスが計上されましたので、

単月で8割を超える貯蓄率となりました。

通期での進捗はどうでしょうか。

うーん、なかなか年間目標の貯蓄率7割に向けては厳しい状況ですね。

やはりコロナ禍以降の2020年、2021年にはほぼなかった、

会食や飲み会が少しずつ入ってきていることや、

ホテル宿泊費が月で5万円ほど上がっていることが大きいです。

現在は、「労働収入」と「家賃収入」の2つのキャッシュフローとなっていますが、

ここに、「副業収入」や「配当収入」を加えて、幅を持たせていくことも考えないといけません。

そうなると、まずは軟調な相場環境を乗り切るために

厚めに保有している現金を高配当株式に当てていくことになりますので、

どんな銘柄を買うべきか、調査を開始したいと思います。

続いて運用状況です。

金融資産額はおよそ3,947万円。

前月末比で＋451万円（＋12.9%）です。

オルカンは、現在まで2,890万円の投資額に対して

評価額が3,132万円ですので、＋242万円（＋8.4%）となっています。

7月は引き続き円安だったこと、そして相場が堅調だったことが下支えしました。

足元では円が一時130円近くに振れていることも気掛かりではありますが、

オルカンはコア資産ですから、気にせずコツコツ・たんたん・中長期でやっていきます。

今月も以下の買い付けを行なっています。

各資産の割合であるアセットアロケーションは以下の通りです。

改めて主要株価指数とぼくの金融資産額の年初来騰落率を見ていきましょう。

全世界株式で運用されている皆さんと同様に、

年初水準までようやく回復してきました。

しかしまぁボーナス分を突っ込んでもまだマイナス圏ですから、

なかなか厳しい相場環境であることが良く分かります。

昨年末には2022年の目標として、

こんなものを立てていたわけですが、今見返すととんでもありませんね（笑）

冒頭触れたように、下半期にかけて大荒れの相場になると予想していますから、

むしろ4,000万円を維持できれば良い方かもしれません。

その場合、1年間で資産がまったく増えていない！ということになるのですが、

まぁ、投資をするというのはそういう時期を乗り越えることでもあります。

辛抱強くいきたいですね。

手段にもあるように「貯蓄率70%」「年間5%で運用」のいづれも厳しそうですから、

下期は「収入を増やす」、つまりキャッシュフローを広げていくことに

注力して活動をしていこうと思います。

人生はノーコンティニュー！

悔いのないようにやっていきましょう。

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では、ごきげんよう。