資産運用における理想の現金比率：買い出動はVIX指数から探る！

おはーん、ペーパー先生です。

現在、先生のポートフォリオは、およそ3000万円の金融資産のうち、

75%を『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』、

25%を現金、つまり法定通貨（円）としています。

金融商品と法定通貨との割合は、資産運用で常に頭を悩ませるポイントの1つですね。

2017年から外国株式を始めて以来、先生は常に投資へフルスイングさせてきました。

法定通貨は200万円ほど、割合でいくと5-10%程度という状況が多かったように思います。

どの程度の法定通貨を持っておくべきかについては、有識者の見解として

このような指南が多い印象です。

もちろん、運用者の稼ぐ力や家族構成、運用商品の内容などにより、

判断は大きく変わるわけですが、それでも軸になるのはこの範囲ということです。

先生は40歳を超えていますから、上記に当てはめれば、

今よりもさらに法定通貨の比率を高めても良いのですが、

それなりの労働収入があり、また不動産収入もあります。

さらには独身で、運用商品は全世界株投信と固め。

そういう観点から、法定通貨のまま持っていることの方が「もったいない」となっちゃうんですよね。

では、いまなぜ1/4も法定通貨にしたままなのか。

それは昨年3月のコロナショックの急落時に、耐え忍ぶことはできたのですが、

余力がなくて買い出動を出来なかった反省からです。

今年は、

ざっと挙げてもこれだけ予測不能な事象が並びます。

さらには

この辺りも念頭に置いておく必要があります。

つまりゆとりを持って法定通貨を有しているのは、急落局面に備えているわけです。

ポートフォリオがホワイトベースだとすると、

ガンダム、ガンキャノン、ガンダンクは、カタパルトデッキで出撃待機中ということです。

では、いつが出撃タイミングなのか。

先生はVIX指数で見ていこうと考えています。

過去にVIX指数が大きく上昇した例を紹介します。

通常は30を超えてくると市場に緊張感が出てきます。

それを踏まえると、リーマンショック時の89.53という数字がいかに凄いかが分かりますね。

ちなみにこの89.53は、VIX指数の過去最高値となっています。

VIX指数の急上昇と合わせて株価が下落することもあれば、

株価は堅調なのにVIX指数が先行して上昇するようなケースもあります。

いずれにしても、良い兆候ではないことは間違いありませんので、

買い場を検討する指標の1つとしては役に立つのでは、ということです。

では最後に、どの数値になった時に買い出動するのか。

先の紹介した事例を踏まえると40-50というのが一つの基準になりそうですね。

こういうのは明確にしていくことも大事ですので、

50を超えたら500万円を買い。

この設定で心の準備をしておこうと思います。

皆さんは、法定通貨の比率や買い出動の基準、どうされていますか？

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