かせぐ

20年前から毎月1万円を投資信託で積み立てしていたらどうなっていたか?

20年前から毎月1万円を投資信託で積み立てしていたらどうなっていたか?
この記事で分かること

・つみたてNISAの強み
・20年積み立て投資の運用成果
・結果は自ずと付いてくる

おはーん、ペーパー先生です。

以前につみたてNISAの3周年記念として、当時の対象商品を

3年間積み立てを続けていた場合、140商品のうちどのぐらいで利益が出ていたか

という話をしたことがありました。

結果は1本を除いて、すべてプラスになっていたんですよね。

詳しくはこちらをご覧いただければと思います。

祝つみたてNISA3周年!140商品の運用成績はどうだったのか
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つみたてNISAの期間は最大20年間。

「たられば」の極みではありますが、

今日は、20年前から投資信託を毎月1万円ずつ積み立てた場合、

運用成果はどうなっていたのかを、やわらか紹介します。

動画解説

このブログの内容はこちらの動画でも解説しています。

20年積み立て投資の運用成果

QUICK資産運用研究所さんが、ETFを除いた国内追加型株式投資信託で、

2021年5月末時点から過去20年に遡り、当時販売されていた商品を

毎月1万円ずつ積み立てた場合、積み立てた総額240万円の投資元本がどうなったのか、

運用結果を試算しています。早速結果を見てみましょう。

20年積み立て投資の運用成果

1位 
商品名称:ミリオン (ジャパン ドリーム ポートフォリオ)
商品分類:国内・株式
運用会社:野村アセットマネジメント
積立成果:1334万円(積立元本比5.6倍)

2位
商品名称:netWIN GSテクノロジー株式ファンド Bコース(為替ヘッジなし)
商品分類:海外・株式
運用会社:ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント
積立成果:1293万円(5.4倍)

3位
商品名称:MHAM新興成長株オープン
商品分類:国内・株式
運用会社:アセットマネジメントOne
積立成果:1216万円(5.1倍)

4位
商品名称:日本新興株オープン
商品分類:国内・株式
運用会社:日興アセットマネジメント
積立成果:1215万円(5.1倍)

5位
商品名称:米国NASDAQオープン Bコース
商品分類:海外・株式
運用会社:野村アセットマネジメント
積立成果:1192万円(5.0倍)

6位
商品名称:マネックス・日本成長株ファンド
商品分類:国内・株式
運用会社:アセットマネジメントOne
積立成果:1151万円(4.8倍)

7位
商品名称:netWIN GSテクノロジー株式ファンド Aコース(為替ヘッジあり)
商品分類:海外・株式
運用会社:ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント
積立成果:1076万円(4.5倍)

8位
商品名称:スーパー小型株ポートフォリオ
商品分類:国内・株式
運用会社:三井住友DSアセットマネジメント
積立成果:1059万円(4.4倍)

9位
商品名称:JPMグレーター・チャイナ・オープン
商品分類:海外・株式
運用会社:J.P.モルガン・アセット・マネジメント
積立成果:1025万円(4.3倍)

10位
商品名称:米国NASDAQオープンAコース
商品分類:海外・株式
運用会社:野村アセットマネジメント
積立成果:1008万円(4.2倍)

※QUICK資産運用研究所調べ。データは2021年5月末時点。対象は国内追加型株式投資信託(ETF除く)

【出典】20年間積み立て投資 国内中小型株で運用、上位(日経電子版)
2021年6月17日 14:25 [有料会員限定]

1位は野村アセットマネジメントさんのミリオン (ジャパン ドリーム ポートフォリオ)。

国内株式を主要投資対象とし、一部上場小型株、二部上場株式、店頭株等の中から

企業の収益力、成長力などから、高い成長が期待できる銘柄を中心に投資するという商品です。

現在の銘柄別投資比率上位は以下の通りです。

1位 ハーモニック・ドライブ・システムズ 機械 4.2%
2位 ワークマン 小売業 3.8%
3位 メイコー 電気機器 3.2%
4位 日本マクドナルドホールディングス 小売業 3.0%
5位 アバールデータ 電気機器 3.0%

上位には入っていませんが情報・通信業が34.5%を占めています。

信託報酬は年1.672%と高めです。

設定日はバブル景気終焉のころ、1991年8月20日ということですが、

その後、中小型株の成長をうまく取り込めて、海外株式を押さえて1位となりました。

結果は自ずと付いてくる

いづれの商品も、ITバブル崩壊やリーマンショックなどを乗り越えています。

コツコツ・たんたん・中長期の運用をしっかり行っていれば、

結果は自ずと付いてくることの証明でもありますので、なんだか自信が出てきますね。

動かざること山の如し、の精神でやっていきましょう!

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では、ごきげんよう。

今日のまとめ

目移りしちゃダメ。

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